PRÉSENTATION

Générale

Epicaste couvre l’intégralité du processus de vente de contrats d’assurance de personnes :

Diagnostic

Simulation

Projet

Adhésion

Grace à un référentiel produits d’une grande richesse, il constitue une solution complète, souple et rapide à mettre en place, sans équivalent sur le marché.
Son ergonomie et sa facilité d’utilisation permettent une prise en main rapide par les utilisateurs finaux, sans nécessiter d’action lourde de formation.

à qui s’adresse

Epicaste ?

Epicaste s’adresse aux compagnies d’assurance et aux distributeurs de produits d’assurance, tels les banques et les courtiers, souhaitant doter leurs équipes commerciales d’outils d’aide à la vente.

Grâce à sont organisation multi-réseaux, il permet :

À UNE COMPAGNIE D'ASSURANCE,

de mettre à la disposition de toutes les entités distribuant ses produits un outil unique, avec une interface personnalisée par réseau.

À UN DISTRIBUTEUR DE CONTRATS D'ASSURANCE,

de mettre à disposition de ses équipes un outil unique couvrant les produits de plusieurs compagnies.

Epicaste est également destiné à une utilisation par les clients finaux, soit via une interface simplifiée, soit par l’utilisation d’API permettant d’effectuer des simulations tarifaires dans un parcours client existant.

COUVERTURE

Fonctionnelle

Types de produits couverts

Épargne individuelle euro et multi supports
Rente viagère immédiate
Épargne collective Article 83 et PERE
Épargne collective IFC / IL et Article 39

Épargne collective mixte Article 83 / Article 39
Épargne salariale PEI – PERCO
Prévoyance individuelle et collective
Santé individuelle et collective

Fiscalités associées à l’épargne

Assurance vie
Épargne Handicap
PERP
PEP

Madelin / Agricole
DSK / NSK
Capitalisation anonyme et nominative
PEA

Les opérations
disponibles sont :

En épargne retraire
individuelle

tous types de versements, rachats, avances, arbitrages automatiques, rentes

En prévoyance
individuelle

calcul de la couverture des régimes TNS, tarification par barème, calcul de la part Madelin

En assurance des
emprunteurs

échéancier (prêt amortissable ou in fine), calcul des cotisations, calcul du TAEA, formalités médicales

En santé
individuelle

tarification par barème

En épargne collective
article 39 rentes et IFC

calcul de l’engagement de l’entreprise, calcul des IFC (plus de 200 (?) conventions collectives pré-paramétrées), calcul des capitaux constitutifs par salarié (article 39), lissage des cotisations, résultats par salariés

En épargne retraite
collective

calcul du disponible (article 83), versements employeur et salariés, calcul du coût de l’abondement (PEI, PERCO)

Pour les produits proposant
une sortie en rente

rente certaine, rente viagère, réversion, annuités garanties, garantie de réserve, rente par paliers, option dépendance

Epicaste permet, pour chaque simulation effectuée, d’éditer un projet au format PDF personnalisé, avec l’ensemble des hypothèses et résultats souhaités, et d’y intégrer, au choix de l’utilisateur ou en fonction du paramétrage, les compléments souhaités :

fiche produit,
informations commerciales ou réglementaires,
devoir de conseil,
bulletin d’adhésion,
questionnaire de santé.

intégration au

Système d’information

Epicaste est une application web, qui propose plusieurs niveaux d’intégration dans un système d’information :

Connexion directe permettant d’effectuer des simulations sur contrat existant, ou tout simplement de récupérer les informations client du CRM afin d’éditer des projets personnalisés.

Transmission des données de simulations pour une intégration automatisée dans le système de gestion des contrats.

Mise à disposition d’API pour intégrer des simulations tarifaires dans un parcours client, ou bien dans un outil commercial tiers.

Les écrans de simulations sont personnalisables, via les logos et les feuilles de styles associés à la compagnie d’assurance ou au réseau de distribution.

Les environnements
supportés sont :

Système d’exploitation : Windows ou Linux

SERVEUR D’APPLICATION : Tomcat, JBoss, IBM Websphere

Base de données : Oracle, Microsoft SQL Server

LES ENGAGEMENTS DE

l’Éditeur

L’engagement
Métier

Epigone s’engage à effectuer les mises à jour nécessaires pour suivre les évolutions réglementaires et fiscales : flat tax, RGPD, fusion AGIRC-ARRCO, loi Pacte, …